一个马甲贷款100万!员工违法放贷致银行损失上亿


?

银行工作评估任务繁重。许多员工会试图找到某人进行信用卡,ETC和存款。但是您是否听说过银行员工非法借贷实际上是为了完成银行的工作任务?

在不久的将来,中国判决书网发布了一项刑事裁定,其中披露广州农村商业银行的四名员工非法发放了1.9亿元人民币的贷款,但只收回了5800万元人民币。令人惊讶的是,这四名员工的最初意图是完成银行贷款任务。

这四名员工违规大量贷款,数额巨大,一些贷款逾期后,还帮助借款人延长贷款期限直至事件发生,给银行造成了超过一亿元的巨额损失。

(案件二审裁定书 来源:裁判文书网)

(案件二审裁定来源:裁判文书)

非法借贷造成巨大损失

该裁决书显示,此案涉及的四位银行家是广州农村信用社小院财务部奥园广场小额信贷中心负责人李晓明(以下简称“奥园小额信贷中心”)。商业银行及其业务的三个下属。黄奇奇经理,李杰新,梁某(已确认)。其中,李晓明是奥园小额信贷中心唯一一家贷款额在100万元以上的小额信贷业务主管,是假日贷款“小团队”的灵魂。

第一批“小队”虚假贷款发现72名“马甲”,相继发放贷款7200万元。根据裁定,从2014年3月至2015年4月,经黄奇奇,李洁新和李小明批准的李(已确认)系列贷款中的72位借款人分别成功获得了100万笔贷款。袁的贷款,共计7200万元。这笔7200万美元的贷款实际上落到了李国宝的手中。

2014年6月至2015年3月,经梁某和李小明批准的陈(已确认)系列贷款中的84位借款人成功获得每人100万元的贷款,总计8400元。一万元,2015年5月后,全部逾期。截至2016年10月20日,贷款本金与收回金额之间的差额为62,418,566.06元。

2014年10月至2015年5月,经李洁新和李晓明批准的34家借款人成功获得34笔贷款,总额3370万元。 34笔贷款逾期。截至2017年8月1日,贷款本金与收回金额之间的差额为21,783,329元。

值得注意的是,在李的资本链过期后,该行的三名雇员不仅没有处理相关规定,而且还发现了更多“抵押”来帮助他们通过贷款和贷款进行重组。以其他方式,延长贷款期限。其中,黄奇奇向48家贷方发放贷款4800万元,李洁欣向22家贷方发放贷款2200万元。截至2017年4月,黄玉琪部分贷款的本金与收回金额之差为30,592,562.19元;李洁新的部分贷款本金与收回金额之间的差额为17,356,074.01元。

裁定书显示,李小明和李小明批准的贷款总额为1.9亿元,贷款本金与追回金额之差为1.32亿元。

入狱+罚款

一审法院认为,被告人李小明,黄奇奇和李洁欣无视国家法律。作为银行工作人员,他们违反国家规定发放贷款。该数额非常大,造成特别重大的损失。非法发放贷款。根据有关法律规定,被告人李晓明因非法发放贷款被定罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币15万元。被告李洁新因非法发放贷款被定罪,判处有期徒刑四年六个月,并处罚金人民币十万元。被告黄其奇因非法发放贷款罪名成立,判处有期徒刑四年,罚款十万元。

由于判决结果,三名被告提起上诉。二审法院认为,原判决确定的事实清楚,证据真实,充分,适用法律和准确性准确,量刑适当,审判程序合法。三名上诉人提出上诉的理由和辩护人的意见无法确定,本法院不会接受。根据有关规定,该裁定驳回上诉,维持原判。

有人非法借贷和合同欺诈

钟正军的查询发现,近年来,在银行系统发行的违法贷款案件中,大多数批准贷款程序都存在信息不实和防风等问题,违约的可能性极高。一旦逾期,这些银行员工通常会采取各种手段来延长贷款期限,希望越来越多地填补漏洞,直到事件发生。

今年6月披露的案件更加令人震惊。原巨野农村商业银行营业部总经理杨某华借了钱来偿还贷款和贷款公司的利息。欠款之后,他无法偿还贷款,然后骗了这个主意。某企业的3200万贷款需要交换,以诱骗当地人。一个公司是3200万元。受害人公司报了警后,杨华被监禁。

裁决还披露,除了上述合同欺诈外,杨某华还涉及违法贷款。 2016年3月至2017年9月,杨某华担任巨野农村商业银行公司部总经理。贷款主要负责人违反国家信用调查规定,五次违规发放贷款,共计1.86亿元。

据媒体报道,其中一些公司是由杨某华的朋友开设的,杨某华帮助借壳公司偿还了债务。

在与朋友注册空壳公司后,杨某华以空壳公司或朋友公司为借款人或担保人,以虚假财务报表和买卖合同向巨野农村商业银行申请贷款。或用来借新的或旧的,或偿还个人债务,或帮助其他公司偿还债务。

具备国内领先创新实力的青年研发队伍